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揭秘KYC审核流程,最详细的KYC审核资料分享!

作者:亿数通 日期:2021-01-23 15:15:52

揭秘KYC审核流程,最详细的KYC审核资料分享!

  KYC审核一直是欧洲站卖家的痛,很多卖家都对KYC审核不够了解,审核资料准备得不够完善或者准确,拉长审核周期,甚至导致审核失败。所以我们今天来给大家分享最详细的KYC审核资料,轻松备战KYC审核!

  目录

  KYC是什么?

  KYC的审核流程是怎样的?

  KYC审核中的常见问题

  什么是KYC审核?

  KYC是Know Your Customer的简称,它是反洗钱 (AML anti-money laundering)和预防腐败的制度基础,根据欧洲监管机构的有关要求,亚马逊需要对在欧洲五国:英国、法国、德国、西班牙、意大利等欧洲国家开店的卖家进行身份核实。

  Tips:欧洲五国审核互相绑定,只用通过一个站点即可;同理,只要一个站点失败,其他站点也会被关闭。

  KYC审核分为哪几类?

  再次说明,KYC审核并不是二审,欧洲、美国、日本,中东各站点的审核互相独立。KYC审核可划分为以下四类:

  1. 首次审核

  触发条件—注册,销售额接近15000欧;

  2. 期中审核

  KYC并不是通过一次之后永久不审核!亚马逊会根据卖家账号的风险等级来划分审核周期。

  低风险:3年一次

  中风险:2年一次

  高风险:1年一次

  这次主要是为了查看卖家之前提供的文件是否过期或有错误,如果文件没有过期和错误,审核会很快通过;如果文件过期,会要求卖家上传最新版本。

  3. 修改资料审核

  触发条件:修改后台资料,如联系人、公司信息、收款方式等。

  4. 终审

  是触发第一次审核后的附加审核,亚马逊会查看卖家提交的所有文件、关联、账号真实性等。

  KYC审核的流程

  首先,亚马逊审核团队会根据一些因素把卖家的风险划分为4个等级:

  低风险

  文件要求很少,不需要上传地址证明

  中风险

  文件要求适中,需要地址证明文件

  高风险

  文件要求非常多,包括公司章程,股权分配比例等文件,审核时间也非常长。

  制裁

  如果卖家在一个受制裁的国家登录或者注册亚马逊账户,亚马逊账户会无法售卖。

  Tips:卖家的风险等级不是固定的,会升高也会降低。如果低风险卖家连续几次上传错误文件,可能会上升为中风险等级!

  KYC审核所需文件

  KYC审核所需的文件主要是以下6类:

  公司资料

  银行账户所有人证明

  个人身份资料

  个人居住地证明

  公司章程

  特殊文件

  特殊文件:需要上传公证书,手持公证书拍照(一般为营业执照或身份证需要)

  原因:审核团队对卖家上传的文件真实性存疑,所以通过公证件来确认已上传文件的真实性。

  主要联系人的经认证个人银行账户综合信息查询凭证扫描件

  这个文件有很多卖家弄错,此文件必须满足下列所有条件:

  - 带有文件的签发日期。 - 必须在最近 180 天内开具。 - 带有银行业务验证码的印章。 - 带有银行的名称或徽标。 - 带有账户持有人的姓名、居住地址和银行账号。

  KYC审核常见问题

  怎样提交KYC审核所需文件?

  当您进入审核后,卖家后台主站点---设置---账户信息会出现:所需文件

  审核团队有要求时会发送设置--业绩通知(cn-seller-verification-enquiry@amazon.co.uk),不要将文件以邮件形式发送出去。

  哪些关联性问题会影响KYC审核?

  主要联系人信息

  收款银行

  IP地址

  信用卡信息

  KYC资料

  审核注意事项

  审核时间:

  一般是5到10个工作日,特殊情况下需要1,2个月。

  文件上传时间限制:

  3周左右,长时间未上传资料,关闭销售权---店铺会被手动关闭

  文件上传次数:

  三次机会,三次全部不合格审核失败

  审核失败:

  申诉(申诉结果会发邮件通知,不需要多次申诉)

  案例分析

  审核失败可申诉

  审核失败不可申诉


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